Gravierende Veränderungen im Leben ziehen zwingend auch Umstellungen in der Ausrichtung und Risikogewichtung Ihrer Geldanlagen nach sich.
So sollte spätestens 5 – 10 Jahre vor einem möglichen Pensionsantritt überprüft werden ob das im Portfolio vorhandene Risiko mit dem jetzt notwendigen Sicherungsbedürfnis und geringer Volatilität ohne vollkommene Beschneidung von Ertragschancen übereinstimmt.
Für eine ab Pensionsantritt angestrebte Zubuße aus dem angesparten Kapital als Ergänzung zur staatlichen Rente müssen rechtzeitig die Weichen gestellt werden.
Aber auch Heirat, Scheidung, die Geburt eines Kindes, Schaffung eines Eigenheimes oder die Gründung eines eigenen Unternehmens stellen Anlassfälle für eine notwendige Adaptierung oder Neuausrichtung Ihrer Spar-, Anlage- und Absicherungsausrichtung dar.
